A\u00a0Jogad\u00f3 Blog p\u00e9nzmos\u00e1s elleni szab\u00e1lyok v\u00e1ltoz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 cikk\u00e9b\u0151l<\/a>\u00a0t\u00f6bbet megtudhat arr\u00f3l, hogyan szigorodik tov\u00e1bb a ter\u00fclet szab\u00e1lyoz\u00e1sa.<\/p>\n A korm\u00e1nyok \u00e9s a p\u00e9nz\u00fcgyi hat\u00f3s\u00e1gok szankci\u00f3list\u00e1kat \u00e1ll\u00edtanak ki, hogy seg\u00edts\u00e9k a p\u00e9nz\u00fcgyi v\u00e1llalkoz\u00e1sokat annak meghat\u00e1roz\u00e1s\u00e1ban, hogy kik \u00e9s melyek a nem megfelel\u0151 \u00fczleti v\u00e1llalkoz\u00e1sok. A szankci\u00f3list\u00e1k tartalmazhatnak mag\u00e1nszem\u00e9lyeket, szervezeteket vagy ak\u00e1r teljes orsz\u00e1gokat is. A list\u00e1n szint\u00e9n megjel\u00f6lik azokat a feleket, akik nem k\u00f6zvetlen\u00fcl val\u00f3s\u00edtanak meg b\u0171ncselekm\u00e9nyeket, hanem m\u00e1sok nev\u00e9ben j\u00e1rnak el, akik \u00edgy cselekednek.<\/p>\n N\u00e9h\u00e1ny ismertebb ellen\u0151rz\u0151 (szankci\u00f3s) lista:<\/p>\n FATF \u2013 Financial Action Task Force<\/strong> MONEYVAL UNODC \u2013 United Nations Office on Drugs and Crime<\/strong> goAML software<\/a><\/p>\n \t\t\t\t\t\t\t\t\t\t Az \u00faj- \u00e9s a m\u00e1r megl\u00e9v\u0151 \u00fcgyfelek (lista seg\u00edts\u00e9g\u00e9vel t\u00f6rt\u00e9n\u0151) ellen\u0151rz\u00e9se jelent\u0151s adminisztrat\u00edv feladatokat r\u00f3 a t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 es\u0151 szervezetekre. Ezen ellen\u0151rz\u00e9sek elmulaszt\u00e1sa igen kock\u00e1zatos, hiszen ez sz\u00e1mottev\u0151 p\u00e9nz\u00fcgyi szankci\u00f3kat vonhat maga ut\u00e1n \u00e9s jelent\u0151s h\u00edrn\u00e9vvesztes\u00e9get eredm\u00e9nyezhet. Sz\u00e9ls\u0151s\u00e9ges k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyek k\u00f6z\u00f6tt az adott p\u00e9nz\u00fcgyi int\u00e9zm\u00e9nyek enged\u00e9ly\u00e9t vissza is vonhatj\u00e1k. A\u00a0Fintechfuture 5MLD \u00fajdons\u00e1gair\u00f3l \u00edrott cikke<\/a>\u00a0j\u00f3l mutatja, hogy milyen v\u00e1ltoz\u00e1sok t\u00f6rt\u00e9ntek \u00e9s ezek milyen hat\u00e1ssal vannak a p\u00e9nz\u00fcgyi szervezetekre, k\u00fcl\u00f6n\u00f6s tekintettel a b\u00fcntet\u00e9sek s\u00faly\u00e1ra.<\/p>\n A manu\u00e1lisan elv\u00e9gzett ellen\u0151rz\u00e9sek pedig felvetik az emberi hib\u00e1k kock\u00e1zat\u00e1t is. Emiatt az \u00e9rintett v\u00e1llalkoz\u00e1sok t\u00f6rekednek a lehet\u0151 leghat\u00e9konyabb megold\u00e1sok seg\u00edts\u00e9g\u00e9vel automatiz\u00e1lni ezen folyamatokat. De melyek is ezek a folyamatok \u00e9s megold\u00e1sok?<\/p>\n AML \u2013 Anti-Money Laundering Software<\/strong> A\u00a0CSIWEB val\u00f3s idej\u0171 \u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1s kih\u00edv\u00e1sair\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 cikke<\/a>\u00a0is r\u00e1vil\u00e1g\u00edt arra, hogy milyen probl\u00e9m\u00e1kat kell lek\u00fczdeni, hogy az ellen\u0151rz\u00e9si folyamatok sikeresek legyenek.<\/p>\n Az \u00fcgyf\u00e9lazonos\u00edt\u00e1s sor\u00e1n kapott inform\u00e1ci\u00f3kat \u00f6ssze kell vetni a szankci\u00f3list\u00e1kon szerepl\u0151 adatokkal. Ennek legegyszer\u0171bb m\u00f3dja egy olyan keres\u0151fel\u00fclet l\u00e9trehoz\u00e1sa, melynek seg\u00edts\u00e9g\u00e9vel \u2013 t\u00f6bb list\u00e1ban (adatb\u00e1zisban) egyidej\u0171leg \u2013 k\u00f6nnyed\u00e9n megtal\u00e1lhat\u00f3ak az egyez\u00e9sek. A fejlett v\u00e1llalati keres\u0151be integr\u00e1lt entit\u00e1sfelismer\u00e9s \u00e9s n\u00e9vazonos\u00edt\u00e1si megold\u00e1s lehet\u0151v\u00e9 teszi, hogy a rendszer nem kiz\u00e1r\u00f3lag pontos egyez\u00e9s eset\u00e9n ad relev\u00e1ns tal\u00e1latokat, hanem akkor is, ha a keres\u00e9st idegen nyelvi karakterekkel, vagy t\u00e9vesen (elg\u00e9pelve) adta meg az ellen\u0151rz\u00e9st v\u00e9gz\u0151 felhaszn\u00e1l\u00f3.<\/p>\n K\u00f6nnyen bel\u00e1that\u00f3, hogy egy speci\u00e1lisan erre a c\u00e9lra kifejlesztett v\u00e1llalati keres\u0151 haszn\u00e1lat\u00e1val milyen m\u00e9rt\u00e9kben ker\u00fclhet\u0151k ki azon rejtett kock\u00e1zatok, melyek fat\u00e1lis k\u00f6vetkezm\u00e9nyekhez vezethetnek. Ezen k\u00f6vetkezm\u00e9nyek elker\u00fcl\u00e9se pedig alapvet\u0151 fontoss\u00e1ggal b\u00edr mind a p\u00e9nz\u00fcgyi szervezetek, mind a t\u00e1rsadalom sz\u00e1m\u00e1ra.<\/p>\n \t\t\t\t\t\t\t\t\t\t Tudjon meg t\u00f6bbet a v\u00e1llalati keres\u00e9sr\u0151l\u00a0Milyen egy j\u00f3 v\u00e1llalati keres\u0151motor?<\/a>\u00a0\u00e9s\u00a0Mi\u00e9rt fontos a v\u00e1llalati szint\u0171 keres\u0151motor alkalmaz\u00e1sa?<\/a>\u00a0c\u00edm\u0171 cikkeinkb\u0151l! MI A P\u00c9NZMOS\u00c1S ELLENI K\u00dcZDELEM (AML)? A p\u00e9nzmos\u00e1s elleni k\u00fczdelem (AML \u2013 Anti-money laundering) l\u00e9nyeg\u00e9ben azokat a t\u00f6rekv\u00e9seket (\u00e9s jogi rendelkez\u00e9seket) takarja, amely arra k\u00e9szteti a p\u00e9nz\u00fcgyi int\u00e9zm\u00e9nyeket, hogy akt\u00edvan ellen\u0151rizz\u00e9k \u00fcgyfeleiket a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a korrupci\u00f3 megel\u0151z\u00e9se \u00e9rdek\u00e9ben. Ezek a t\u00f6rv\u00e9nyek azt is megk\u00f6vetelik, hogy a p\u00e9nz\u00fcgyi int\u00e9zm\u00e9nyek jelent\u00e9seket k\u00e9sz\u00edtsenek az \u00e1ltaluk tal\u00e1lt p\u00e9nz\u00fcgyi […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1561,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[4],"tags":[],"class_list":["post-2520","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-mesterseges-intelligencia"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2525,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520\/revisions\/2525"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1561"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/precognox.com\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
A P\u00c9NZMOS\u00c1S ELLENI K\u00dcZDELEM NEMZETK\u00d6ZI K\u00d6RNYEZETE<\/h2>\n
A P\u00e9nz\u00fcgyi Akci\u00f3 Munkacsoport (FATF) egy korm\u00e1nyk\u00f6zi test\u00fclet, amelyet 1989-ben alap\u00edtottak a tag\u00e1llami joghat\u00f3s\u00e1gok miniszterei. Az\u00a0FATF<\/a>\u00a0c\u00e9lja a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa elleni k\u00fczdelem, illetve a nemzetk\u00f6zi p\u00e9nz\u00fcgyi rendszer integrit\u00e1s\u00e1t fenyeget\u0151 tov\u00e1bbi cselekm\u00e9nyek meghi\u00fas\u00edt\u00e1sa. Emellett fontos feladata a vonatkoz\u00f3 el\u0151\u00edr\u00e1sok meghat\u00e1roz\u00e1sa, illetve jogi, szab\u00e1lyoz\u00e1si \u00e9s operat\u00edv int\u00e9zked\u00e9sek hat\u00e9kony v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1nak el\u0151seg\u00edt\u00e9se. A Munkacsoporthoz eddig 37 tagorsz\u00e1g csatlakozott (Magyarorsz\u00e1g nem tag).<\/p>\n
<\/strong>A\u00a0MONEYVAL<\/a>\u00a0az Eur\u00f3pa Tan\u00e1cs \u00e1lland\u00f3 fel\u00fcgyeleti szerve, amelynek feladata a p\u00e9nzmos\u00e1s elleni k\u00fczdelemre vonatkoz\u00f3 f\u0151bb nemzetk\u00f6zi el\u0151\u00edr\u00e1sok betart\u00e1s\u00e1nak felm\u00e9r\u00e9se. A MONEYVAL c\u00e9lja, hogy jav\u00edtsa a nemzeti hat\u00f3s\u00e1gok hat\u00e9konys\u00e1g\u00e1t a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa elleni k\u00fczdelemben. A MONEVAL tagorsz\u00e1gai k\u00f6z\u00e9 tartozik, Magyarorsz\u00e1g is.<\/p>\n
A FATF mellett az\u00a0Egyes\u00fclt Nemzetek K\u00e1b\u00edt\u00f3szer- \u00e9s B\u0171n\u00fcgyi Hivatala<\/a>\u00a0proakt\u00edvan pr\u00f3b\u00e1lja beazonos\u00edtani \u00e9s meg\u00e1ll\u00edtani a p\u00e9nzmos\u00e1st. A Hivatal olyan szoftvert biztos\u00edt, amely felhaszn\u00e1lhat\u00f3 a p\u00e9nz\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nyek megel\u0151z\u00e9s\u00e9re, az adatok gy\u0171jt\u00e9s\u00e9re \u00e9s az elemz\u00e9sek elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9re.<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/precognox.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/Financial-control.jpg\")
\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\nAZ ELLEN\u0150RZ\u00c9S<\/h3>\n
Az\u00a05MLD<\/a>\u00a0vagy 5 AMLD (\u00f6t\u00f6dik p\u00e9nzmos\u00e1s elleni direkt\u00edva) \u00e1ltal el\u0151\u00edrottaknak val\u00f3 megfelel\u00e9s azonban hihetetlen\u00fcl id\u0151- \u00e9s er\u0151forr\u00e1sig\u00e9nyes.<\/p>\nELLEN\u0150RZ\u00c9SI FOLYAMATOK<\/h3>\n
A p\u00e9nzmos\u00e1s elleni szoftvert a jogi \u00e9s p\u00e9nz\u00fcgyi int\u00e9zm\u00e9nyek haszn\u00e1lj\u00e1k a p\u00e9nz\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nyek lek\u00fczd\u00e9s\u00e9re ir\u00e1nyul\u00f3 er\u0151fesz\u00edt\u00e9sek r\u00e9szek\u00e9nt, nevezetesen a p\u00e9nzmos\u00e1si tev\u00e9kenys\u00e9gek felder\u00edt\u00e9s\u00e9re, azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra \u00e9s jelent\u00e9s\u00e9re. Haszn\u00e1lat\u00e1val kisz\u0171rhet\u0151k a gyan\u00fasnak v\u00e9lt tranzakci\u00f3k. M\u0171k\u00f6d\u00e9s\u00e9nek alapja a g\u00e9pi tanul\u00e1sos algoritmusok.
KYC \u2013 Know Your Customer Software<\/strong>
\u00dcgyf\u00e9l azonos\u00edt\u00e1si (\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si) szoftver vagy egy \u00fczleti folyamat, amelynek sor\u00e1n a p\u00e9nzint\u00e9zet az \u00fcgyf\u00e9lbeazonos\u00edt\u00e1st (igazolv\u00e1ny,ujjlenyomat, arcfelismer\u00e9s, stb.) v\u00e9gzi el.
CDD \u2013 Customer Due Diligence<\/strong>
\u00dcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si folyamat, amely sor\u00e1n a vev\u0151re vonatkoz\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3kat \u00f6sszegy\u0171jtik \u00e9s ki\u00e9rt\u00e9kelik a szervezettel vagy a p\u00e9nzmos\u00e1s \/ terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1val kapcsolatos esetleges kock\u00e1zatok szempontj\u00e1b\u00f3l.<\/p>\nHOGYAN SEG\u00cdTHET A P\u00c9NZMOS\u00c1S ELLENI K\u00dcZDELEMBEN A V\u00c1LLALATI KERES\u00c9S?<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/precognox.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/Szankcioslista-kereses-2.jpg\")
\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n
C\u00e9g\u00fcnk komoly tapasztalattal rendelkezik olyan v\u00e1llalati keres\u0151motorok fejleszt\u00e9s\u00e9ben, amelyek \u2013 strat\u00e9giai partner\u00fcnk, a\u00a0Basistech<\/a>\u00a0\u00e1ltal fejlesztett\u00a0Rosette<\/a>\u00a0sz\u00f6veganalitikai megold\u00e1sainak is k\u00f6sz\u00f6nhet\u0151en \u2013 kiemelked\u0151en teljes\u00edtenek entit\u00e1sok (szem\u00e9lynevek, szervezetek, d\u00e1tumok, stb.) azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ban \u00e9s kereshet\u0151v\u00e9 t\u00e9tel\u00e9ben. A\u00a0Basistech AML&Due Diligence-hez kapcsol\u00f3d\u00f3 sz\u00f6veganalitikai megold\u00e1s\u00e1hoz<\/a>\u00a0\u00e9s a\u00a0Rosette szankci\u00f3lista-figyel\u00e9st hat\u00e9konyabb\u00e1 t\u00e9v\u0151 n\u00e9vazonos\u00edt\u00f3 megold\u00e1s\u00e1hoz<\/a>\u00a0magyar nyelv\u0171 term\u00e9kt\u00e1mogat\u00e1st ny\u00fajtunk. Legyen sz\u00f3 ak\u00e1r p\u00e9nz\u00fcgyi, biztons\u00e1gi vagy m\u00e1s szektorr\u00f3l, mindig a speci\u00e1lis ig\u00e9nyeknek megfelel\u0151 keres\u0151megold\u00e1st biztos\u00edtjuk \u00fcgyfeleinknek.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"